Вычеты по акциям (etf), находящимся в обращении 3 года и более

Налоговая: подача и заполнение документов, 3-НДФЛ, получение вычета
Ответить
Аватара пользователя
poleznosti
Сообщения: 53
Зарегистрирован: Пн июл 09, 2018 1:26 pm
Откуда: Спб
Благодарил (а): 36 раз
Поблагодарили: 26 раз

Вычеты по акциям (etf), находящимся в обращении 3 года и более

Сообщение poleznosti » Пн май 04, 2020 7:24 am

Планирую купить, фонд etf на s@p500 (или ММВБ) через ВТБ или Сбербанк и владеть ими более 3 лет. Встал вопрос налогов, в случае продажи.
На сколько я понял, если я буду владеть фондом более 3 лет, а потом продам налог с дохода (НДФЛ) не будет взиматься ?

Вопрос технический. Налоговый агент (Банк) автоматически предоставит мне данный вычет или надо будет писать заявление ?
на сайте налоговой указано про заявление "Для получения налогового вычета при исчислении налога налоговым агентом необходимо предоставить налоговому агенту заявление на получение налогового вычета" https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxe ... et/#title2
Кто уже сталкивался просьба подсказать надо ли писать заявление на вычет по 3-х летнему владению Брокеру или всё происходит автоматически ?

Аватара пользователя
gravicapa
Гуру нашего форума
Сообщения: 786
Зарегистрирован: Вс дек 10, 2017 10:10 am
Благодарил (а): 100 раз
Поблагодарили: 1272 раза

Re: Вычеты по акциям (etf), находящимся в обращении 3 года и более

Сообщение gravicapa » Сб май 16, 2020 12:20 pm

poleznosti писал(а):
Пн май 04, 2020 7:24 am
Кто уже сталкивался просьба подсказать надо ли писать заявление на вычет по 3-х летнему владению Брокеру или всё происходит автоматически ?
Добрый день, уважаемый poleznosti!
Ещё не сталкивался, но в этом году продал часть портфеля, приобретенного ещё в 2015-2016, так что на данную льготу (инвестиционный вычет) претендую. Проблема в том, что бумаги (евробонды) пришли в ВТБ переводом из ПСБ, а эти рукожопы зачислили мне все бумаги по правильной цене, но дату поставили, как дату зачисления в депозитарий ВТБ, а не дату фактической покупки. Так что у меня ещё эпопея сначала с отвоевыванием права на вычет, а потом на закуску сам процесс его получения.
По итогу отпишусь.

Аватара пользователя
gravicapa
Гуру нашего форума
Сообщения: 786
Зарегистрирован: Вс дек 10, 2017 10:10 am
Благодарил (а): 100 раз
Поблагодарили: 1272 раза

Re: Вычеты по акциям (etf), находящимся в обращении 3 года и более

Сообщение gravicapa » Сб дек 26, 2020 6:24 am

Доброго времени суток, уважаемым форумчанам!

Что получилось по вычету за цб, находившиеся в собственности более 3-х лет.
Исходные данные: часть евробондов, приобретённых ещё в ПСБ в 2015-2017 г.г. и переведённых с большими трудностями в ВТБ я распродал в течение 2020 года.
После наведения справок о предполагаемой последовательности действий, в октябре месяце я обратился в банк и заполнил заявление по форме банка:
заявление на вычет 3 года_.jpg
заявление на вычет 3 года_.jpg (120.96 КБ) 109 просмотров

Копию этого заявления я отправил на broker@vtb.ru с просьбой учесть «челобитную».
Сгенерировав в очередной раз в ЛК брокера «Расчет финансового результата (FIFO) по операциям реализации Ценных Бумаг» (тип отчета - отчет по LIFO/FIFO) по итогам года и не увидев каких-либо подвижек, я позвонил на горячую линию брокера. Там меня некоторое время пытались убедить, что таких ценных бумаг у меня никогда не было, однако затем взяли паузу, после чего перезвонили и сообщили следующее.

В отчете по LIFO/FIFO отражается фактический результат и никаких льгот вы там не увидите.
Чтобы понять применили льготу или нет необходимо сгенерировать другой отчет: «Расчет налога на доходы физического лица по операциям с ценными бумагами» (тип отчета - подоходный налог). И вот в этом отчёте в совершенно неявной форме эта самая льгота учтена в полной мере:
расчёт ндфл.jpg
расчёт ндфл.jpg (150.68 КБ) 109 просмотров

Ответить

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: qncm и 3 гостя